Diplomado en Materia de Prevención de Lavado de Dinero para APNFDs

REQUISITO ACADÉMICO

Para aprovechar al máximo el contenido del programa, se recomienda que los participantes cuenten con Licenciatura en Derecho, Contaduría o alguna disciplina afín, así como con conocimientos de nivel medio o avanzado en materia de PLD.

Este perfil permitirá comprender con mayor profundidad los aspectos normativos, operativos y de cumplimiento que se abordarán durante el curso, favoreciendo una experiencia de aprendizaje de alto nivel y de aplicación inmediata en el ámbito profesional.

OBJETIVO GENERAL

Fortalecer las competencias jurídicas, técnicas y operativas de los participantes para prevenir, identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados al lavado de dinero, al financiamiento al terrorismo y al financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Para ello, el programa proporciona una formación integral basada en la correcta aplicación del marco jurídico nacional e internacional, el enfoque basado en riesgos, la debida diligencia, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, así como el cumplimiento efectivo de las obligaciones previstas en la legislación mexicana y en los estándares internacionales. Con ello, se busca fortalecer la integridad del sistema financiero, la seguridad jurídica de la función notarial y la cultura de cumplimiento.

Al concluir el programa, los participantes estarán mejor preparados para implementar controles efectivos, atender requerimientos de las autoridades competentes, reducir riesgos administrativos, civiles y penales, y proteger la integridad y reputación de su ejercicio profesional conforme a las mejores prácticas nacionales e internacionales.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al concluir el diplomado, las personas participantes serán capaces de:

• Comprender la evolución y los fundamentos del sistema internacional y nacional de PLD.
• Analizar el marco jurídico en materia de PLD, incluyendo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, su normativa secundaria y los estándares emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Identificar correctamente a los clientes, usuarios, representantes legales, propietarios reales y beneficiarios controladores, aplicando procedimientos de debida diligencia acordes con el nivel de riesgo de cada operación.
• Procurar un procedimiento estandarizado de elaboración de expedientes únicos, haciendo uso, en su caso, de las herramientas tecnológicas al alcance de la APNFD.
• Implementar mecanismos eficaces para la identificación, clasificación y monitoreo de Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y asociados cercanos, aplicando medidas reforzadas de debida diligencia cuando resulte procedente.
• Distinguir las diferencias conceptuales, jurídicas y operativas entre el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, comprendiendo las obligaciones preventivas que corresponden a las APNFDs frente a cada uno de estos riesgos.
• Aplicar el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) para identificar, evaluar, clasificar y mitigar los riesgos inherentes a la APNFD, mediante el diseño y actualización de matrices de riesgo y controles internos.
• Identificar señales de alerta, tipologías y patrones de riesgo asociados con operaciones notariales, particularmente en actos relacionados con bienes inmuebles, personas morales, fideicomisos, transmisiones patrimoniales y estructuras jurídicas complejas.
• Integrar correctamente los expedientes de identificación de clientes y conservar la documentación conforme a los requisitos legales y a las mejores prácticas internacionales.
• Elaborar y presentar adecuadamente los formatos y avisos previstos en la legislación aplicable, atendiendo los requisitos técnicos, documentales y procedimentales exigidos por las autoridades competentes.
• Diseñar e implementar políticas y procedimientos internos de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero, incluyendo manuales, controles, programas de capacitación, auditorías internas y mecanismos de mejora continua.
• Incorporar herramientas tecnológicas y de inteligencia artificial que fortalezcan los procesos de identificación, monitoreo, análisis documental y gestión de riesgos, garantizando el respeto a los derechos fundamentales y la protección de datos personales.
• Desarrollar criterios profesionales y éticos que permitan al profesional ejercer su función preventiva con independencia, diligencia y responsabilidad, fortaleciendo la confianza pública y contribuyendo al combate de la delincuencia financiera.

METODOLOGÍA

Exposiciones teóricas, con presentación de casos prácticos y de análisis de los criterios emitidos por autoridades competentes. Conferencias complementarias o talleres prácticos en los módulos que lo requieran.

ACREDITAMIENTO

Se otorgará el diploma correspondiente a los participantes que hayan asistido al 90% de los módulos.

BENEFICIOS DEL PROGRAMA

Al concluir el curso, las y los participantes obtendrán los siguientes beneficios:

COMPETENCIAS QUE DESARROLLARÁ EL PARTICIPANTE

Al concluir el diplomado, el participante será capaz de:

• Identificar operaciones con riesgo de lavado de dinero en el ámbito de las APNFDs.
• Aplicar correctamente la metodología de identificación del beneficiario controlador.
• Implementar procedimientos reforzados para Personas Políticamente Expuestas.
• Distinguir claramente entre lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, así como las obligaciones preventivas asociadas a cada fenómeno.
• Elaborar una matriz de riesgos adaptada a su APNFD conforme al Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
• Preparar correctamente los avisos y formatos exigidos por la LFPIORPI.
• Diseñar e implementar un programa integral de cumplimiento con estándares del GAFI y mejores prácticas internacionales.

CONTENIDO TEMÁTICO