Diplomado en Materia de Prevención de Lavado de Dinero para APNFDs

MODALIDAD:  Virtual.  Las exposiciones se realizarán a través de plataforma.

DURACIÓN:  36 horas, divididas en nueve módulos, de cuatro horas cada uno, impartidos los miércoles de los meses de octubre a diciembre de 2026.

HORARIO: De 16 a 20 horas.

REGISTRO
PROGRAMA
PLATAFORMA
  • Primera sesión: miércoles 7 de octubre.
  • Segunda sesión: miércoles 14 de octubre.
  • Tercera sesión: miércoles 21 de octubre.
  • Cuarta sesión: miércoles 28 de octubre
  • Quinta sesión: miércoles 11 de noviembre.
  • Sexta sesión: miércoles 18 de noviembre.
  • Séptima sesión: miércoles 25 de noviembre.
  • Octava sesión: miércoles 2 de diciembre.
  • Novena sesión: miércoles 9 de diciembre.
  • REQUISITO ACADÉMICO.

 Para aprovechar al máximo el contenido del programa, se recomienda que los participantes cuenten con Licenciatura en Derecho, Contaduría o alguna disciplina afín, así como con conocimientos de nivel medio o avanzado en materia de PLD.

          Este perfil permitirá comprender con mayor profundidad los aspectos normativos, operativos y de cumplimiento que se abordarán durante el curso, favoreciendo una experiencia de aprendizaje de alto nivel y de aplicación inmediata en el ámbito profesional.

 

·        OBJETIVO GENERAL

           Fortalecer las competencias jurídicas, técnicas y operativas de los participantes para prevenir, identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados al lavado de dinero, al financiamiento al terrorismo y al financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Para ello, el programa proporciona una formación integral basada en la correcta aplicación del marco jurídico nacional e internacional, el enfoque basado en riesgos, la debida diligencia, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, así como el cumplimiento efectivo de las obligaciones previstas en la legislación mexicana y en los estándares internacionales. Con ello, se busca fortalecer la integridad del sistema financiero, la seguridad jurídica de la función notarial y la cultura de cumplimiento.

           Al concluir el programa, los participantes estarán mejor preparados para implementar controles efectivos, atender requerimientos de las autoridades competentes, reducir riesgos administrativos, civiles y penales, y proteger la integridad y reputación de su ejercicio profesional conforme a las mejores prácticas nacionales e internacionales.

·        OBJETIVOS PARTICULARES

            Al concluir el diplomado, las personas participantes serán capaces de:

  • Comprender la evolución y los fundamentos del sistema internacional y nacional de PLD.
  • Analizar el marco jurídico en materia de PLD, incluyendo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, su normativa secundaria y los estándares emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
  • Identificar correctamente a los clientes, usuarios, representantes legales, propietarios reales y beneficiarios controladores, aplicando procedimientos de debida diligencia acordes con el nivel de riesgo de cada operación.
  • Procurar un procedimiento estandarizado de elaboración de expedientes únicos, haciendo uso, en su caso, de las herramientas tecnológicas al alcance de la APNFD.
  • Implementar mecanismos eficaces para la identificación, clasificación y monitoreo de Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y asociados cercanos, aplicando medidas reforzadas de debida diligencia cuando resulte procedente.
  • Distinguir las diferencias conceptuales, jurídicas y operativas entre el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, comprendiendo las obligaciones preventivas que corresponden a las APNFDs frente a cada uno de estos riesgos.
  • Aplicar el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) para identificar, evaluar, clasificar y mitigar los riesgos inherentes a la APNFD, mediante el diseño y actualización de matrices de riesgo y controles internos.
  • Identificar señales de alerta, tipologías y patrones de riesgo asociados con operaciones notariales, particularmente en actos relacionados con bienes inmuebles, personas morales, fideicomisos, transmisiones patrimoniales y estructuras jurídicas complejas.
  • Integrar correctamente los expedientes de identificación de clientes y conservar la documentación conforme a los requisitos legales y a las mejores prácticas internacionales.
  • Elaborar y presentar adecuadamente los formatos y avisos previstos en la legislación aplicable, atendiendo los requisitos técnicos, documentales y procedimentales exigidos por las autoridades competentes.
  • Diseñar e implementar políticas y procedimientos internos de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero, incluyendo manuales, controles, programas de capacitación, auditorías internas y mecanismos de mejora continua.
  • Incorporar herramientas tecnológicas y de inteligencia artificial que fortalezcan los procesos de identificación, monitoreo, análisis documental y gestión de riesgos, garantizando el respeto a los derechos fundamentales y la protección de datos personales.
  • Desarrollar criterios profesionales y éticos que permitan al profesional ejercer su función preventiva con independencia, diligencia y responsabilidad, fortaleciendo la confianza pública y contribuyendo al combate de la delincuencia financiera.

 

  • METODOLOGÍA

           Exposiciones teóricas, con presentación de casos prácticos y de análisis de los criterios emitidos por autoridades competentes. Conferencias complementarias o talleres prácticos en los módulos que lo requieran.

  • ACREDITAMIENTO

          Se otorgará el diploma correspondiente a los participantes que hayan asistido al 90% de los módulos.

  • BENEFICIOS DEL PROGRAMA

         Al concluir el curso, las y los participantes obtendrán los siguientes beneficios:

  1. Actualización normativa

      Conocerán las disposiciones más recientes en materia de prevención de lavado de dinero, incluyendo reformas legales, criterios de autoridades y estándares internacionales aplicables a su actividad profesional.

  1. Cumplimiento regulatorio

       Desarrollarán las competencias necesarias para cumplir adecuadamente con las obligaciones establecidas en la legislación mexicana, reduciendo el riesgo de incumplimientos y sanciones.

  1. Protección del ejercicio profesional

       Fortalecerán la seguridad jurídica de su práctica profesional mediante la implementación de controles preventivos que disminuyan la exposición a responsabilidades administrativas, civiles y penales.

  1. Identificación de riesgos

       Aprenderán a reconocer operaciones inusuales, estructuras complejas, beneficiarios finales ocultos y otros indicadores de riesgo asociados con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

  1. Aplicación práctica

       Resolverán casos reales y ejercicios prácticos relacionados con operaciones inmobiliarias, constitución de sociedades, fideicomisos, compraventas, poderes, donaciones y otras operaciones frecuentemente utilizadas para ocultar recursos ilícitos.

  1. Fortalecimiento de la toma de decisiones

       Obtendrán herramientas para emitir juicios profesionales sustentados en una metodología basada en riesgos y en el principio de debida diligencia.

  1. Desarrollo de una cultura de cumplimiento

       Comprenderán la importancia de la ética profesional, la transparencia y la integridad como elementos fundamentales para prevenir que sus servicios sean utilizados por la delincuencia organizada.

  1. Competitividad profesional

       El conocimiento especializado en PLD constituye una ventaja competitiva que incrementa la confianza de clientes, autoridades y demás actores del sistema jurídico y financiero.

  1. Preparación ante auditorías y verificaciones

       Conocerán las mejores prácticas para integrar expedientes, documentar procesos y atender revisiones por parte de las autoridades competentes.

  1. Visión internacional

       Comprenderán las tendencias globales en materia de prevención de lavado de dinero y su impacto en las profesiones jurídicas.

 

·        COMPETENCIAS QUE DESARROLLARÁ EL PARTICIPANTE

         Al concluir el diplomado, el participante será capaz de:

  • Identificar operaciones con riesgo de lavado de dinero en el ámbito de las APNFDs.
  • Aplicar correctamente la metodología de identificación del beneficiario controlador.
  • Implementar procedimientos reforzados para Personas Políticamente Expuestas.
  • Distinguir claramente entre lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, así como las obligaciones preventivas asociadas a cada fenómeno.
  • Elaborar una matriz de riesgos adaptada a su APNFD conforme al Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
  • Preparar correctamente los avisos y formatos exigidos por la LFPIORPI.
  • Diseñar e implementar un programa integral de cumplimiento con estándares del GAFI y mejores prácticas internacionales.
  • CONTENIDO TEMÁTICO

 

      MÓDULO I CONOCIMIENTOS BÁSICOS EN PLD

     TEMAS

 

  1. Concepto y etapas del lavado de dinero.
  2. Delincuencia organizada y economía ilícita.
  3. Financiamiento al terrorismo.
  4. Financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva.
  5. Sistema mexicano de prevención:
    • SHCP
    • UIF
    • SAT
    • CNBV
    • Fiscalía General de la República.

      TALLER

     No habrá taller en este módulo

 

     MÓDULO II ORGANISMOS INTERNACIONALES EN MATERIA DE PLD

     OBJETIVO

     El participante recordará, comprenderá la integración, objeto y funciones de los principales organismos internacionales en la materia.

     TEMAS

  1. Evolución internacional:
    • Convención de Viena.
    • Convención de Palermo.
    • Convención de Mérida.
  2. El GAFI:
    • estructura;
    • cuarenta recomendaciones;
    • evaluaciones mutuas.
  3. Grupo Egmont.
  4. Organismos internacionales de la función notarial

     TALLER

      No habrá taller en este módulo

      MÓDULO III OBLIGACIONES DE LAS APNFDs EN MATERIA DE PLD

    TEMAS

  1. Actividades vulnerables.
  2. Obligaciones de las APNFDs.
  3. Manual de políticas y procedimientos.
  4. Expediente único.
  5. Integración documental.
  6. Conservación de información.
  7. Confidencialidad.
  8. Consecuencias administrativas.
  9. Responsabilidad penal.
  10. Criterios emitidos por la autoridad.

 

    TALLER

    Diseño de la estructura del Manual de políticas y procedimientos.

    MÓDULO IV IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE, PROPIETARIO REAL Y BENEFICIARIO CONTROLADOR

    TEMAS

  1. Conozca a su cliente (KYC).
  2. Personas Expuestas Políticamente
    1. PEP nacionales.
    2. PEP extranjeras.
    3. Organismos internacionales.
    4. Familiares.
    5. Asociados cercanos.
    6. Identificación mediante bases de datos.
    7. Medidas reforzadas.
    8. Riesgo reputacional.
    9. Monitoreo continuo.
    10. Casos recientes.
  3. Debida diligencia.
  4. Debida diligencia reforzada.
  5. Identificación de personas físicas.
  6. Personas morales.
  7. Estructuras societarias complejas.
  8. Fideicomisos y otras estructuras jurídicas.
  9. Beneficiario controlador.
  10. Identificación indirecta.
  11. Fuentes documentales.
  12. Casos complejos.
  13. Debida Diligencia del cliente en Sistema Financiero.

     TALLER

     Integración correcta de un expediente único en sede.

      MÓDULO V ENFONQUE BASADA EN RIESGOS Y ELABORACIÓN DE MATRICES DE RIESGO

      TEMAS

  1. Enfoque Basado en Riesgos (Risk Based Approach).
  2. Recomendaciones del GAFI.
  3. Riesgo inherente.
  4. Riesgo residual.
  5. Factores de riesgo:
    • clientes;
    • operaciones;
    • productos;
    • zonas geográficas;
    • canales.
  6. Metodologías de evaluación.
  7. Indicadores.
  8. Semaforización.
  9. Elaboración de matriz de riesgos.
  10. Planes de mitigación.
  11. Actualización permanente.
  12. EBR en Sistema Financiero.

     TALLER

    Construcción completa de una matriz de riesgos.

    MÓDULO VI AVISOS, FORMATOS Y CUMPLIMIENTO OPERATIVO

 

     TEMAS

  1. Avisos previstos por la LFPIORPI.
  2. Umbrales.
  3. Elaboración de formatos.
  4. Integración documental.
  5. Captura en el portal.
  6. Corrección de avisos.
  7. Conservación electrónica.
  8. Reportes en Sistema Financiero.

 

      TALLER

     Preparación completa de avisos utilizando casos prácticos.

      MÓDULO VII OPERACIONES INUSUALES, SEÑALES DE ALERTA Y TIPOLOGÍAS

      TEMAS

  1. Operaciones inusuales.
  2. Operaciones inusuales 24 horas.
  3. Operaciones internas preocupantes.
  4. Tipologías.
  5. Empresas fachada.
  6. Prestanombres.
  7. Simulación de operaciones.
  8. Compraventas inmobiliarias.
  9. Constitución de sociedades.
  10. Donaciones.
  11. Fideicomisos.
  12. Criptomonedas y activos virtuales.
  13. Señales de alerta en Sistema Financiero.

     TALLER

    Análisis de expedientes hipotéticos sobre problemas reales.

 

     MÓDULO VIII PROGRAMA INTEGRAL DE CUMPLIMIENTO

 

     TEMAS

  1. Diseño del programa de cumplimiento.
  2. Responsable de cumplimiento.
  3. Capacitación permanente.
  4. Auditoría interna.
  5. Requerimientos de autoridad.
  6. Visitas de verificación.
  7. Tecnologías para cumplimiento.
  8. Inteligencia artificial aplicada al PLD.
  9. Programa de cumplimiento en Sistema Financiero.

 

     MÓDULO IX TALLER FINAL

    Los participantes elaborarán un Programa Integral de Cumplimiento PLD, que incluirá:

  • Política “Conozca a su Cliente”.
  • Procedimiento para identificación del beneficiario controlador.
  • Procedimiento para Personas Políticamente Expuestas.
  • Matriz institucional de riesgos.
  • Manual de clasificación de clientes.
  • Procedimiento de integración del expediente.
  • Procedimiento para elaboración de avisos.
  • Indicadores de monitoreo.
  • Plan anual de capacitación.
  • Programa de auditoría interna.

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